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對基金管理人進行審慎調查的方式和方法

根據證監會《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導意見》的相關要求，為規范基金銷售行為，我公司制定了對基金管理人進行審慎調查的方式和方法。主要從基金管理公司的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力和內部控制情況等四個方面進行重點調查評價。

一、基金管理公司的誠信狀況

基金管理人是基金產品的組織者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。基金管理人在整個基金運作中起著核心作用。由于基金管理公司受托理財的特性，使得基金管理公司的誠信狀況尤為重要。依據公開市場信息，依據中國證監會、證券業協會的處罰決定和交易所的相關公告，從以下幾個方面對基金管理公司的誠信狀況進行評價：

1. 違法違規情況：

(1) 是否有重大違規事件（如“老鼠倉”事件）以及違規的次數；

(2) 是否有關聯交易和利益輸送等重大損害投資者利益的行為；

(3) 在基金銷售和宣傳方面是否有違規行為。

2. 基金管理公司旗下的基金契約執行狀況。

二、基金管理公司的經營管理能力

考察基金管理公司的經營管理能力，主要包括兩方面：基金管理公司的穩定性和基金管理公司的綜合實力。依據基金管理公司公開披露的信息，依據中國證監會、證券業協會和交易所的相關公告，從以下幾個方面對基金管理公司的穩定性進行評價：

1. 最近三年的股東情況和股權變動情況；

2. 最近三年的高管變動情況及變動頻繁程度；

3. 最近三年基金經理的變動情況。

判斷基金管理公司的綜合實力，是了解其所發行的基金的風險程度和管理水平的重要借鑒的指標。依據基金管理公司公開披露的信息，依據中國證監會、證券業協會和交易所公開披露的信息，從以下幾個方面對基金管理公司的綜合實力進行評價：

1. 資產管理規模：按照基金管理公司的公募基金資產凈值規模及規模增長幅度進行評估；

2. 資產管理經驗：按照基金管理公司旗下首只基金的設立時間（封閉式基金取上市時間）進行評估；

3. 投資研究團隊：按照投資研究團隊的規模和結構評估；

4. 管理基金的數量：根據基金管理公司旗下基金的數量的多少進行評估；

5. 管理基金的種類：根據證監會《證券投資基金運作管理辦法》中對基金的基本分類，考量基金管理公司旗下基金覆蓋的基金類型。

三、基金管理公司的投資管理能力

投資管理能力是基金管理公司的核心競爭力指標，依據公開市場信息，我們通過對基金管理公司旗下所有基金產品的總體收益情況、風險調整收益情況來綜合衡量基金管理公司投資管理能力。

1. 絕對收益。按照旗下股票型基金（不含指數基金）和混合型基金過去三年、過去兩年、過去一年的加權平均凈值增長率評估；

2. 風險調整收益。按照旗下股票型基金（不含指數基金）和混合型基金過去三年、過去兩年、過去一年的加權平均風險調整收益排名情況評估。

四、基金管理公司的內部控制情況

依據證監會《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》，基金管理公司必須按照核定的業務范圍和基金資產運作的業務特征建立架構清晰、控制有效的內部控制機制，制定全面系統、切實可行的內部控制制度，設立順序遞進、權責統一、嚴密有效的內部控制防線。依據基金管理公司公開披露的信息，依據中國證監會、證券業協會和交易所的相關公告，主要從以下兩方面來考察基金管理公司的內部控制狀況：

1. 內控制度和流程建設情況；

2. 對風險事件的處理能力。

根據上述對基金管理公司的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力和內部控制情況等四個方面的評價，對基金管理公司進行綜合評定，按照一定的權重對各項經過標準化之后的得分進行加權，得到基金管理公司的綜合得分。