非法集資案件的特點
一、非法集資案件影響面廣、處置難度大
短期高額回報致使當前非法集資類案件高位運行，重特大案件頻發(fā)，“無風險性、高回報率”等虛假宣傳，使投資人往往難抵誘惑，加之犯罪嫌疑人采取“拆東墻補西墻”的方式，使得投資人信以為真，有的還不斷追加投資，以便獲得更大收益，當這種“擊鼓傳花”的方式難以為繼時，最終會資金崩盤，損失嚴重，嚴重影響社會穩(wěn)定和金融安全。目前，隨著案件新形式新手段的不斷涌現(xiàn)，有的法律、政策界限不明晰，涉及罪與非罪、此罪與彼罪的認定，涉及捕與不捕、強制措施的適當準確運用。有的民間借貸公司甚至涉黑涉惡，被害人眾多，嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全和其他合法權(quán)益，帶來一系列的社會問題。
二、犯罪手段呈多樣化、網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展
近年來，非法集資犯罪往往依托“互聯(lián)網(wǎng)+”投資模式，設(shè)立電商平臺，以“微商”、“多層分銷”、“手機APP”等方式吸收資金或發(fā)展下線。利用互聯(lián)網(wǎng)，瀏覽微信、網(wǎng)絡(luò)、公眾號的群體都可能是潛在客戶，滲透無處不在。在利用網(wǎng)絡(luò)犯罪的同時，傳統(tǒng)的犯罪模式也得到發(fā)展，呈現(xiàn)線下線上并存的模式。例如借用P2P模式的各類金融信息服務(wù)公司，資產(chǎn)管理公司，將互聯(lián)網(wǎng)金融的新概念與新手法復(fù)制到線下，以高額回報為誘餌，通過發(fā)放宣傳單、打電話、口口相傳等方式線上線下推廣并用，大肆非法吸收公眾存款。
三、多層級集團化作案，欺騙性較強
在非法集資犯罪中，為獲取社會公眾信任，犯罪嫌疑人主動辦理工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)成立“合法公司”，實行層級分明、分工明確的經(jīng)營管理模式。這些公司有具體的經(jīng)營場所、完備的組織架構(gòu)、一定的工作人員，層級較多、分工明確，在全國各地設(shè)有分公司或營業(yè)部，對社會公眾的欺騙性很大。有的嫌疑人迎合公眾對個人資產(chǎn)保值升值的需求和國家鼓勵創(chuàng)新政策，采取投資理財、財富管理、高科技項目、互聯(lián)網(wǎng)金融理財?shù)让x，依托具體項目、債權(quán)標的、擔保物，假以專業(yè)規(guī)范的業(yè)務(wù)流程、風險告知和合同文本，大大增大了投資者的辨識難度。
四、追贓難度大，集資參與人往往損失慘重
非法集資犯罪往往持續(xù)數(shù)年，犯罪潛伏期比較長，從作案到案發(fā)有2-3年的周期或更長，在被告人無法兌付時才會案發(fā)。有相當一部分參與人不主動報案，甚至不肯承認自己被騙，仍心存僥幸等待犯罪分子“出來”還錢。由于大部分資金沒有用于正規(guī)投資，而是被揮霍或者支付高額利息，案發(fā)后往往難以追回，絕大多數(shù)投資人損失慘重。大量集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪案件的贓款去向不明，導(dǎo)致結(jié)案后贓款無法追回、損失得不到補償、參與人不滿意等。
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