非法集資相關法律政策
非法集資犯罪涉及非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩個罪名。刑法第一百七十六條、一百九十二條分別規定了非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的定罪量刑標準。近年先后制定出臺了《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》、《最高人民法院 最高人民檢察院 公安部關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》、《最高人民法院 最高人民檢察院關于適用犯罪嫌疑人、被告人逃匿、死亡案件違法所得沒收程序若干問題的規定》等，為準確認定非法集資犯罪、正確定罪量刑、依法處置涉案財物等提供了明確的法律政策依據，確保案件審判處置工作取得良好的法律效果和社會效果。
一、關于非法集資犯罪的認定
刑法規定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，構成非法吸收公眾存款罪；以非法占為有目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，構成集資詐騙罪。司法解釋進一步明確了非法集資、非法吸收公眾存款、集資詐騙的認定標準。非法集資是指違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款是指實施非法集資行為，同時具備未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金，通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳，承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報，以及向社會公眾即社會不特定對象吸收資金等四個條件，即具有非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征的情形（刑法另有規定的除外）。司法解釋列舉了實踐中常見的十種非法吸收公眾存款的行為。集資詐騙與非法吸收公眾存款的根本區別在是否具有非法占有的目的，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，就是集資詐騙。司法解釋明確了認定“以非法占有為目的”的七種情形。
二、關于非法集資犯罪的量刑
刑法規定，犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；犯集資詐騙罪，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產；并規定了非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的單位犯罪。司法解釋明確了認定非法吸收公眾存款罪犯罪單位和個人犯罪的入罪和“數額巨大或者有其他嚴重情節”的認定標準，以及集資詐騙罪單位和個人犯罪的數額較大、數額巨大、數額特別巨大的認定標準。
三、關于非法集資犯罪涉案財物的追繳和處置
非法集資的資金屬于違法所得。根據刑法的規定，犯罪分子違法所得的一切財物，應當予以追繳或者責令退賠。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報，以及向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、反點費、傭金、提成等費用，應當依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報可予折抵本金。《最高人民法院 最高人民檢察院關于適用犯罪嫌疑人、被告人逃匿、死亡案件違法所得沒收程序若干問題的規定》規定，對金融詐騙犯罪等重大犯罪案件，犯罪嫌疑人、被告人逃匿，在通緝一年后不能到案，或者犯罪嫌疑人、被告人死亡，依照刑法規定應當追繳其違法犯罪及其他涉案財產的，可以適用違法所得沒收程序。
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